인플레이션 시나리오 분석{{portfolio}}를 디스인플레이션·목표 수준 안정·재가속·스태그플레이션 시나리오로 스트레스 테스트해줘. 자산별 명목수익과 실질수익, 가격전가력, 원가 구조, 듀레이션, 원자재 노출을 분석하고 인플레이션 헤지로 알려진 자산도 시작 밸류에이션과 국면에 따라 실패할 수 있음을 설명해줘. 시나리오별 관찰 지표와 대응 원칙을 제시해줘.프롬프트 복사
섹터 ETF 집중위험 분석{{sector_etf}}의 섹터 정의, 상위 10개 종목 집중도, 동일 기업군 중복, 밸류에이션, 이익 민감도, 규제와 기술 위험을 분석해줘. 시장 전체 ETF 대비 초과수익이 나려면 필요한 가정을 명시하고 경기·금리·원자재 시나리오별 반응을 표로 작성해줘. 최근 성과 추종 편향을 경고하고 포트폴리오 내 위성 비중 점검 질문을 제시해줘.프롬프트 복사
ROIC와 가치창출 분해{{company}}의 {{period}} ROIC를 세후영업이익률과 투자자본회전율로 분해해줘. 영업권 포함·제외, 리스와 연구개발 자본화 등 조정 전후 값을 비교하고 WACC보다 높은 수익이 지속되는지 평가해줘. 성장률과 재투자율을 연결해 가치창출 성장인지 확인하고 경쟁사 비교 시 동일 정의를 사용해 계산식·가정·출처를 표시해줘.프롬프트 복사
경기민감주 사이클 분석{{company}}가 속한 {{industry}}의 사이클을 수요·공급능력·재고·가격·가동률·리드타임으로 분석해줘. 현재 국면을 단정하기 전에 선행·동행·후행 지표를 구분하고 정상화 이익과 피크 이익을 혼동하지 않도록 과거 사이클 표를 만들어줘. 상승·기준·하락 시나리오별 이익과 재무 위험, 국면 판단이 틀렸음을 알릴 신호를 제시해줘.프롬프트 복사
손익계산서 수익성 분석{{company}}의 {{period}} 손익계산서를 매출 성장률·가격과 물량·매출총이익률·판관비 레버리지·영업이익률로 분해해줘. 일회성 항목, 주식보상, 인수 효과, 환율 효과를 분리하고 보고 이익과 조정 이익 중 무엇이 경제적 현실을 더 잘 보여주는지 양쪽 근거를 제시해줘. 지속 가능한 마진 범위와 훼손 신호를 표로 출력해줘.프롬프트 복사
실적 발표 사후 분석{{company}}의 {{quarter}} 실적을 헤드라인 서프라이즈가 아닌 투자 논지 변화 관점에서 분석해줘. 매출·마진·EPS·FCF와 핵심 KPI를 컨센서스·가이던스·전년 대비로 비교하고 가격·물량·환율·일회성 요인을 분리해줘. 경영진 질의응답의 새 정보, 회피한 질문, 가이던스 변화, 논지 강화·약화·무관 항목과 다음 분기 검증 포인트를 작성해줘.프롬프트 복사
투자 논지 메모 작성{{company}}에 대한 {{research_notes}}를 이용해 2페이지 투자 논지 메모를 작성해줘. 핵심 논지 3개, 시장과 다른 관점, 가치창출 동인, 밸류에이션 범위, 촉매, 핵심 위험, 반증 조건, 4개 분기 추적 KPI를 포함해줘. 사실·추정·의견을 시각적으로 구분하고 자료에 없는 내용은 만들지 말며 결론보다 논리의 검증 가능성을 우선해줘.프롬프트 복사
투자 의사결정 저널{{decision}}을 실행하기 전에 기록할 투자 의사결정 저널을 만들어줘. 결정 시점의 가격과 데이터 기준일, 투자 논지, 기대 시나리오와 확률, 반대 근거, 최대 허용 손실이 아닌 논지 무효화 조건, 포지션 크기 근거, 대안과 기회비용, 감정 상태를 질문 형식으로 구성해줘. {{review_date}}에 결과와 과정의 질을 분리해 평가하는 사후 회고표도 포함해줘.프롬프트 복사
손실 감내도 시나리오 진단{{portfolio_size}} 규모의 투자자가 {{cashflow}} 현금흐름을 가진 상황을 가정해 객관적 위험수용능력과 심리적 위험감내도를 분리해 진단해줘. 시장이 10%·20%·35% 하락하고 회복에 1년·3년·5년이 걸리는 시나리오별 예상 행동 질문, 현금 필요액, 강제매도 위험을 표로 만들고 답변에 따라 보수·중립·공격 성향이 어떻게 달라지는지 설명해줘. 진단의 한계와 추가 확인 항목도 적어줘.프롬프트 복사
급락장 대응 매뉴얼내 포트폴리오 {{portfolio}}가 급락할 때 사용할 사전 대응 매뉴얼을 작성해줘. -10%·-20%·-35% 단계별로 확인할 유동성, 투자 논지 훼손 여부, 리밸런싱 조건, 금지 행동, 의사결정 유예시간을 정의하고 가격 하락과 펀더멘털 훼손을 구분하는 질문을 만들어줘. 한 페이지 체크리스트와 사후 회고 양식으로 출력해줘.프롬프트 복사
시나리오 기반 적정가치 범위{{company}}의 가치평가를 단일 목표가가 아닌 비관·기준·낙관 시나리오로 작성해줘. 각 시나리오의 핵심 사업 가정, 발생 확률을 정하는 근거, 적합한 가치평가 방법, 주당가치 범위를 표로 제시하고 확률가중값이 거짓 정밀도가 될 수 있음을 경고해줘. 현재 가격 대비 업사이드·다운사이드와 논지를 무효화할 사건을 함께 정리해줘.프롬프트 복사
기업의 거시경제 민감도 지도{{company}}의 매출과 비용을 금리·물가·환율·유가·실업률·GDP에 연결한 민감도 지도를 만들어줘. 직접 노출과 고객·공급망을 통한 간접 노출을 구분하고 각 변수의 상승·하락이 실적에 미치는 방향, 시차, 완충 요인을 표로 정리해줘. 과거 상관관계를 인과로 단정하지 말고 가장 중요한 3개 변수와 추적할 공식 지표를 선정해줘.프롬프트 복사
분산투자와 상관관계 점검{{assets}}가 실제로 분산되어 있는지 분석해줘. 이름이 다른 상품도 기초지수·상위 보유종목·섹터·지역·통화·금리 민감도가 겹치면 중복으로 표시하고 상관계수의 기간 의존성과 위기 시 상관 상승 위험을 설명해줘. 평시·인플레이션·경기침체·유동성 위기 시나리오별 취약점을 표로 만들고 추가 데이터가 필요한 부분은 명시해줘.프롬프트 복사
포트폴리오 종합 건강검진다음 포트폴리오 {{holdings}}를 {{goal}} 관점에서 진단해줘. 자산군·국가·통화·섹터·종목 집중도, 중복 보유, 비용, 유동성, 세금 계좌 위치, 예상 변동성을 점검하고 데이터가 없으면 추정하지 말고 누락으로 표시해줘. 문제를 심각도와 개선 난이도로 나눈 표, 유지할 점 3개, 우선 개선할 점 3개, 추가로 필요한 자료를 제시하되 매매 지시 대신 점검 기준을 제공해줘.프롬프트 복사
금리 시나리오 포트폴리오 점검{{portfolio}}가 정책금리와 장기금리의 상승·동결·하락 시나리오에서 어떻게 반응할지 분석해줘. 주식의 할인율·이익, 채권 듀레이션·신용스프레드, 리츠·현금·환율의 전달 경로와 시차를 구분하고 단순한 금리 하락=모든 자산 상승 가정을 피해서 경기침체 동반 여부를 추가해줘. 취약 자산, 완충 자산, 점검 지표를 표로 출력해줘.프롬프트 복사
채권 ETF 구조 분석{{bond_etf}}의 듀레이션, 만기, 신용등급, YTM, 쿠폰, 옵션조정스프레드, 환헤지, 분배금과 총수익의 차이를 설명해줘. 금리가 ±1% 변할 때의 가격 민감도 근사치와 신용스프레드 확대 시나리오를 계산하고 개별채권과 달리 만기가 고정되지 않을 수 있음을 반영해줘. 수치의 기준일과 운용사 문서에서 확인할 항목을 표로 정리해줘.프롬프트 복사
포트폴리오 팩터 노출 분석{{holdings}}의 시장·규모·가치·성장·퀄리티·모멘텀·저변동성 팩터 노출을 정성적으로 분석해줘. 각 판단의 근거가 되는 지표와 데이터 기준일을 적고 팩터 간 중복, 특정 국면에서의 장단점, 의도하지 않은 베팅을 표로 보여줘. 정량 데이터가 부족하면 확정적 점수 대신 확인 방법과 필요한 데이터 소스를 제시해줘.프롬프트 복사
매도 원칙 체크리스트{{holding}}의 매도 여부를 감정이 아닌 사전 규칙으로 검토해줘. 투자 논지 훼손, 더 나은 대안의 기회비용, 과도한 비중, 밸류에이션 과열, 세금·유동성 필요를 분리하고 각각 필요한 증거와 반대 근거를 질문해줘. 전량 매도·부분 축소·보유·추가 관찰의 조건, 결정 유예기간, 매도 후 재진입 기준을 표로 만들되 단순 가격 하락이나 본전 심리를 근거로 삼지 않게 해줘.프롬프트 복사
테마 ETF 실체 검증{{theme_etf}}의 투자 테마를 측정 가능한 매출 노출로 정의하고 상위 보유종목이 실제로 테마에서 얻는 매출·이익 비중을 확인해줘. 지수 구성 규칙, 종목 순도, 밸류에이션, 회전율, 출시 시점 편향, 청산 위험을 분석하고 광범위 지수로 더 저렴하게 같은 노출을 얻을 수 있는지 비교해줘. 테마 서사와 사업 실적을 분리한 검증표를 제공해줘.프롬프트 복사
리버스 DCF 기대치 해석{{company}}의 현재 가격 {{price}}가 정당화되려면 필요한 매출 성장률·영업마진·재투자 효율을 리버스 DCF로 계산해줘. WACC와 터미널 가정 범위를 바꾼 민감도표, 과거 실적·경쟁사·산업 성장률과의 비교, 그 기대가 실현될 운영 조건과 실패 신호를 제시해줘. 목표주가를 단정하지 말고 시장가격에 내재된 기대를 해석하는 데 집중해줘.프롬프트 복사
턴어라운드 기업 검증{{company}}의 턴어라운드 논지를 매출 회복·원가 절감·자산 매각·부채 재조정·경영진 교체로 분해해줘. 회사 계획과 이미 실행된 결과를 구분하고 현금 소진 속도, 만기 일정, 추가 희석 가능성을 먼저 확인해줘. 4개 분기 마일스톤, 성공·지연·실패 신호, 회복 전 파산 또는 가치 훼손 가능성을 포함한 프리모텀을 작성해줘.프롬프트 복사
