인플레이션 시나리오 분석{{portfolio}}를 디스인플레이션·목표 수준 안정·재가속·스태그플레이션 시나리오로 스트레스 테스트해줘. 자산별 명목수익과 실질수익, 가격전가력, 원가 구조, 듀레이션, 원자재 노출을 분석하고 인플레이션 헤지로 알려진 자산도 시작 밸류에이션과 국면에 따라 실패할 수 있음을 설명해줘. 시나리오별 관찰 지표와 대응 원칙을 제시해줘.프롬프트 복사
섹터 ETF 집중위험 분석{{sector_etf}}의 섹터 정의, 상위 10개 종목 집중도, 동일 기업군 중복, 밸류에이션, 이익 민감도, 규제와 기술 위험을 분석해줘. 시장 전체 ETF 대비 초과수익이 나려면 필요한 가정을 명시하고 경기·금리·원자재 시나리오별 반응을 표로 작성해줘. 최근 성과 추종 편향을 경고하고 포트폴리오 내 위성 비중 점검 질문을 제시해줘.프롬프트 복사
ROIC와 가치창출 분해{{company}}의 {{period}} ROIC를 세후영업이익률과 투자자본회전율로 분해해줘. 영업권 포함·제외, 리스와 연구개발 자본화 등 조정 전후 값을 비교하고 WACC보다 높은 수익이 지속되는지 평가해줘. 성장률과 재투자율을 연결해 가치창출 성장인지 확인하고 경쟁사 비교 시 동일 정의를 사용해 계산식·가정·출처를 표시해줘.프롬프트 복사
경기민감주 사이클 분석{{company}}가 속한 {{industry}}의 사이클을 수요·공급능력·재고·가격·가동률·리드타임으로 분석해줘. 현재 국면을 단정하기 전에 선행·동행·후행 지표를 구분하고 정상화 이익과 피크 이익을 혼동하지 않도록 과거 사이클 표를 만들어줘. 상승·기준·하락 시나리오별 이익과 재무 위험, 국면 판단이 틀렸음을 알릴 신호를 제시해줘.프롬프트 복사
손익계산서 수익성 분석{{company}}의 {{period}} 손익계산서를 매출 성장률·가격과 물량·매출총이익률·판관비 레버리지·영업이익률로 분해해줘. 일회성 항목, 주식보상, 인수 효과, 환율 효과를 분리하고 보고 이익과 조정 이익 중 무엇이 경제적 현실을 더 잘 보여주는지 양쪽 근거를 제시해줘. 지속 가능한 마진 범위와 훼손 신호를 표로 출력해줘.프롬프트 복사
실적 발표 사후 분석{{company}}의 {{quarter}} 실적을 헤드라인 서프라이즈가 아닌 투자 논지 변화 관점에서 분석해줘. 매출·마진·EPS·FCF와 핵심 KPI를 컨센서스·가이던스·전년 대비로 비교하고 가격·물량·환율·일회성 요인을 분리해줘. 경영진 질의응답의 새 정보, 회피한 질문, 가이던스 변화, 논지 강화·약화·무관 항목과 다음 분기 검증 포인트를 작성해줘.프롬프트 복사
투자 논지 메모 작성{{company}}에 대한 {{research_notes}}를 이용해 2페이지 투자 논지 메모를 작성해줘. 핵심 논지 3개, 시장과 다른 관점, 가치창출 동인, 밸류에이션 범위, 촉매, 핵심 위험, 반증 조건, 4개 분기 추적 KPI를 포함해줘. 사실·추정·의견을 시각적으로 구분하고 자료에 없는 내용은 만들지 말며 결론보다 논리의 검증 가능성을 우선해줘.프롬프트 복사
투자 의사결정 저널{{decision}}을 실행하기 전에 기록할 투자 의사결정 저널을 만들어줘. 결정 시점의 가격과 데이터 기준일, 투자 논지, 기대 시나리오와 확률, 반대 근거, 최대 허용 손실이 아닌 논지 무효화 조건, 포지션 크기 근거, 대안과 기회비용, 감정 상태를 질문 형식으로 구성해줘. {{review_date}}에 결과와 과정의 질을 분리해 평가하는 사후 회고표도 포함해줘.프롬프트 복사
손실 감내도 시나리오 진단{{portfolio_size}} 규모의 투자자가 {{cashflow}} 현금흐름을 가진 상황을 가정해 객관적 위험수용능력과 심리적 위험감내도를 분리해 진단해줘. 시장이 10%·20%·35% 하락하고 회복에 1년·3년·5년이 걸리는 시나리오별 예상 행동 질문, 현금 필요액, 강제매도 위험을 표로 만들고 답변에 따라 보수·중립·공격 성향이 어떻게 달라지는지 설명해줘. 진단의 한계와 추가 확인 항목도 적어줘.프롬프트 복사
급락장 대응 매뉴얼내 포트폴리오 {{portfolio}}가 급락할 때 사용할 사전 대응 매뉴얼을 작성해줘. -10%·-20%·-35% 단계별로 확인할 유동성, 투자 논지 훼손 여부, 리밸런싱 조건, 금지 행동, 의사결정 유예시간을 정의하고 가격 하락과 펀더멘털 훼손을 구분하는 질문을 만들어줘. 한 페이지 체크리스트와 사후 회고 양식으로 출력해줘.프롬프트 복사
시나리오 기반 적정가치 범위{{company}}의 가치평가를 단일 목표가가 아닌 비관·기준·낙관 시나리오로 작성해줘. 각 시나리오의 핵심 사업 가정, 발생 확률을 정하는 근거, 적합한 가치평가 방법, 주당가치 범위를 표로 제시하고 확률가중값이 거짓 정밀도가 될 수 있음을 경고해줘. 현재 가격 대비 업사이드·다운사이드와 논지를 무효화할 사건을 함께 정리해줘.프롬프트 복사
기업의 거시경제 민감도 지도{{company}}의 매출과 비용을 금리·물가·환율·유가·실업률·GDP에 연결한 민감도 지도를 만들어줘. 직접 노출과 고객·공급망을 통한 간접 노출을 구분하고 각 변수의 상승·하락이 실적에 미치는 방향, 시차, 완충 요인을 표로 정리해줘. 과거 상관관계를 인과로 단정하지 말고 가장 중요한 3개 변수와 추적할 공식 지표를 선정해줘.프롬프트 복사
분산투자와 상관관계 점검{{assets}}가 실제로 분산되어 있는지 분석해줘. 이름이 다른 상품도 기초지수·상위 보유종목·섹터·지역·통화·금리 민감도가 겹치면 중복으로 표시하고 상관계수의 기간 의존성과 위기 시 상관 상승 위험을 설명해줘. 평시·인플레이션·경기침체·유동성 위기 시나리오별 취약점을 표로 만들고 추가 데이터가 필요한 부분은 명시해줘.프롬프트 복사
포트폴리오 종합 건강검진다음 포트폴리오 {{holdings}}를 {{goal}} 관점에서 진단해줘. 자산군·국가·통화·섹터·종목 집중도, 중복 보유, 비용, 유동성, 세금 계좌 위치, 예상 변동성을 점검하고 데이터가 없으면 추정하지 말고 누락으로 표시해줘. 문제를 심각도와 개선 난이도로 나눈 표, 유지할 점 3개, 우선 개선할 점 3개, 추가로 필요한 자료를 제시하되 매매 지시 대신 점검 기준을 제공해줘.프롬프트 복사
금리 시나리오 포트폴리오 점검{{portfolio}}가 정책금리와 장기금리의 상승·동결·하락 시나리오에서 어떻게 반응할지 분석해줘. 주식의 할인율·이익, 채권 듀레이션·신용스프레드, 리츠·현금·환율의 전달 경로와 시차를 구분하고 단순한 금리 하락=모든 자산 상승 가정을 피해서 경기침체 동반 여부를 추가해줘. 취약 자산, 완충 자산, 점검 지표를 표로 출력해줘.프롬프트 복사
채권 ETF 구조 분석{{bond_etf}}의 듀레이션, 만기, 신용등급, YTM, 쿠폰, 옵션조정스프레드, 환헤지, 분배금과 총수익의 차이를 설명해줘. 금리가 ±1% 변할 때의 가격 민감도 근사치와 신용스프레드 확대 시나리오를 계산하고 개별채권과 달리 만기가 고정되지 않을 수 있음을 반영해줘. 수치의 기준일과 운용사 문서에서 확인할 항목을 표로 정리해줘.프롬프트 복사
포트폴리오 팩터 노출 분석{{holdings}}의 시장·규모·가치·성장·퀄리티·모멘텀·저변동성 팩터 노출을 정성적으로 분석해줘. 각 판단의 근거가 되는 지표와 데이터 기준일을 적고 팩터 간 중복, 특정 국면에서의 장단점, 의도하지 않은 베팅을 표로 보여줘. 정량 데이터가 부족하면 확정적 점수 대신 확인 방법과 필요한 데이터 소스를 제시해줘.프롬프트 복사
매도 원칙 체크리스트{{holding}}의 매도 여부를 감정이 아닌 사전 규칙으로 검토해줘. 투자 논지 훼손, 더 나은 대안의 기회비용, 과도한 비중, 밸류에이션 과열, 세금·유동성 필요를 분리하고 각각 필요한 증거와 반대 근거를 질문해줘. 전량 매도·부분 축소·보유·추가 관찰의 조건, 결정 유예기간, 매도 후 재진입 기준을 표로 만들되 단순 가격 하락이나 본전 심리를 근거로 삼지 않게 해줘.프롬프트 복사
테마 ETF 실체 검증{{theme_etf}}의 투자 테마를 측정 가능한 매출 노출로 정의하고 상위 보유종목이 실제로 테마에서 얻는 매출·이익 비중을 확인해줘. 지수 구성 규칙, 종목 순도, 밸류에이션, 회전율, 출시 시점 편향, 청산 위험을 분석하고 광범위 지수로 더 저렴하게 같은 노출을 얻을 수 있는지 비교해줘. 테마 서사와 사업 실적을 분리한 검증표를 제공해줘.프롬프트 복사
리버스 DCF 기대치 해석{{company}}의 현재 가격 {{price}}가 정당화되려면 필요한 매출 성장률·영업마진·재투자 효율을 리버스 DCF로 계산해줘. WACC와 터미널 가정 범위를 바꾼 민감도표, 과거 실적·경쟁사·산업 성장률과의 비교, 그 기대가 실현될 운영 조건과 실패 신호를 제시해줘. 목표주가를 단정하지 말고 시장가격에 내재된 기대를 해석하는 데 집중해줘.프롬프트 복사
턴어라운드 기업 검증{{company}}의 턴어라운드 논지를 매출 회복·원가 절감·자산 매각·부채 재조정·경영진 교체로 분해해줘. 회사 계획과 이미 실행된 결과를 구분하고 현금 소진 속도, 만기 일정, 추가 희석 가능성을 먼저 확인해줘. 4개 분기 마일스톤, 성공·지연·실패 신호, 회복 전 파산 또는 가치 훼손 가능성을 포함한 프리모텀을 작성해줘.프롬프트 복사
은행주 핵심지표 분석{{bank}}를 일반 제조업과 다른 은행 관점에서 분석해줘. 순이자마진, 대출 성장, 예대율, 연체율, 충당금, CET1, 유동성, 예금 베타, 유가증권 평가손익, P/B와 ROE를 연결하고 금리 상승·하락 및 신용 악화 시나리오를 표로 만들어줘. 규제 기준과 회계 기준의 지역 차이, 데이터 기준일을 명시해줘.프롬프트 복사
현금흐름의 질 분석{{company}}의 {{period}} 영업현금흐름과 잉여현금흐름의 질을 분석해줘. 순이익에서 현금흐름으로의 조정, 운전자본 일시 효과, 주식보상, 유지·성장 CAPEX, 인수 지출, 매출채권 매각을 구분해 정상화 FCF 범위를 추정해줘. 현금전환율 추세와 조작 가능 신호, 공시 주석에서 확인할 항목을 함께 제시해줘.프롬프트 복사
목표 기반 자산배분 설계{{goal}}에 필요한 {{target_amount}}를 {{horizon}} 안에 마련한다는 목표를 분석해줘. 현재 자산과 월 납입액을 확인할 질문부터 하고 현금·채권·글로벌 주식 등 역할이 다른 자산군으로 보수·기준·공격 배분안을 제시해줘. 각 안의 기대수익률은 단일 숫자가 아닌 범위로 표시하고 핵심 가정, 최대낙폭 가능성, 목표 미달 시 조정 순서, 리밸런싱 규칙을 표로 정리해줘.프롬프트 복사
기업 분석 원페이지{{company}}를 처음 검토하는 투자자를 위해 원페이지 기업 개요를 작성해줘. 무엇을 팔아 누구에게 어떻게 돈을 버는지, 사업부별 매출·이익 비중, 핵심 고객, 비용 구조, 산업 성장동력, 주요 경쟁사, 최근 3년 핵심 지표를 정리해줘. 모든 수치에 기간과 통화를 표시하고 사실·회사 주장·분석가 추론을 구분하며 확인 가능한 출처 목록과 아직 모르는 질문 5개를 남겨줘.프롬프트 복사
환율 노출과 환헤지 점검한국 투자자의 {{foreign_assets}} 보유에 따른 통화 노출을 분석해줘. 자산 통화·매출 통화·상장 통화를 구분하고 원화 강세와 약세 각각이 자산가격과 원화 수익률에 미치는 경로를 설명해줘. {{horizon}}의 투자 목적에 맞춰 환노출 유지·부분 헤지·헤지 상품의 장단점과 비용, 추적오차, 세금 확인사항을 비교표로 정리해줘.프롬프트 복사
경제적 해자 검증{{company}}의 경쟁우위를 무형자산·전환비용·네트워크 효과·원가우위·효율적 규모로 나눠 검증해줘. 각 해자 후보마다 관찰 가능한 증거, 반증, 지속 가능 기간, 경쟁사가 모방할 방법을 표로 정리하고 ROIC·마진·고객유지율 등 수치와 연결해줘. 홍보 문구를 근거로 쓰지 말고 해자가 없을 가능성도 동등하게 평가해줘.프롬프트 복사
리츠 투자 분석{{reit}}를 부동산 유형과 지역부터 정의하고 점유율, 동일점포 NOI, 임대료 갱신 스프레드, 임차인 집중, WALE, FFO/AFFO, 순부채, 부채 만기, NAV 할인율을 분석해줘. 금리와 자본조달비용 상승, 공실, 자산가치 하락 시나리오를 스트레스 테스트하고 배당 지속 가능성과 외부 성장의 질을 구분해줘.프롬프트 복사
동종기업 비교 분석{{company}}와 {{peers}}를 같은 기준으로 비교해줘. 매출 성장, 마진, ROIC, FCF 전환, 재무건전성, 밸류에이션을 최근 실적과 정상화 수치로 나눠 표로 만들고 회계연도·통화·사업구성 차이를 조정해줘. 단순 순위 대신 각 기업이 더 좋은 조건과 나쁜 조건, 시장이 가격에 반영한 기대, 비교가 무효가 되는 이유를 설명해줘.프롬프트 복사
기업 뉴스 영향도 분석{{news}}가 {{company}}의 기업가치에 미치는 영향을 분석해줘. 확인된 사실·회사 주장·언론 해석·미확인 내용을 구분하고 손익계산서·현금흐름·재무상태표·경쟁우위로 전달되는 경로를 단기와 장기로 나눠줘. 일회성인지 구조적인지, 이미 가격에 반영됐을 가능성, 영향이 무효가 되는 조건, 추가 확인할 1차 출처를 제시해줘.프롬프트 복사
적립식 투자 규칙 설계{{monthly_amount}}를 {{horizon}} 동안 적립식으로 투자할 계획을 만들어줘. 투자일·분할 횟수·휴장일 처리·급락 시에도 유지할 규칙·현금 부족 시 우선순위를 명확히 하고 일시투자와 적립식의 차이를 기대값과 심리적 지속 가능성 관점에서 비교해줘. 시장 타이밍 예측 없이 자동화 가능한 체크리스트와 3개월·1년 리뷰 지표를 작성해줘.프롬프트 복사
근거 중심 DCF 밸류에이션{{company}}의 DCF를 5~10년 명시적 추정과 터미널 가치로 구성해줘. 매출·영업마진·세율·재투자율·WACC·영구성장률을 사업 논리와 과거 범위에 연결하고 기준·낙관·비관 시나리오 및 핵심 변수 민감도표를 제시해줘. 순부채·희석주식수·비영업자산을 반영해 주당가치를 계산하며 입력 데이터 기준일, 계산식, 추정과 사실의 구분, 모델 한계를 명확히 표시해줘.프롬프트 복사
ETF 정밀 비교{{etfs}}를 이름이나 최근 수익률이 아니라 추종지수 방법론, 편입 규칙, 보유종목 중복, 총보수와 실질 비용, 추적차이, 거래량·스프레드, 순자산, 대차수익, 분배 정책, 세금으로 비교해줘. {{goal}}에 더 적합한 조건을 정의하고 항목별 승자를 억지로 정하지 말며 데이터 기준일과 공식 운용사 문서 확인 링크 목록을 제시해줘.프롬프트 복사
실적 발표 전 체크리스트{{company}}의 다음 실적 발표를 앞두고 예측 게임이 아닌 검증 계획을 세워줘. 직전 가이던스, 컨센서스 범위, 핵심 사업 KPI, 마진·현금흐름 변수, 시장이 주목할 쟁점, 강세·약세 시나리오를 정리하고 숫자가 예상치를 웃돌아도 질이 나쁠 수 있는 경우를 설명해줘. 발표 전 기록할 내 기대와 발표 후 업데이트할 투자 논지 항목을 표로 만들어줘.프롬프트 복사
경영진 자본배분 평가{{company}} 경영진의 최근 {{period}} 자본배분을 영업 재투자·인수합병·부채 상환·배당·자사주 매입으로 분해해줘. 각 선택의 규모, 당시 밸류에이션, 이후 성과, 주당가치 기여 여부를 평가하고 발언과 실제 행동의 일치도를 확인해줘. 회계상 이익이 아닌 증분 ROIC와 주당 지표를 우선하며 잘한 결정·실패한 결정·앞으로 볼 신호를 정리해줘.프롬프트 복사
운전자본과 현금전환주기 분석{{company}}의 매출채권 회전일수·재고일수·매입채무 회전일수로 {{period}} 현금전환주기를 계산하고 변화 원인을 분석해줘. 성장에 따른 정상 증가와 채널 밀어내기·재고 진부화·공급자 압박 가능성을 구분하고 경쟁사와 비교할 때 회계정책 차이를 경고해줘. 다음 분기에 확인할 선행지표와 공시 질문을 작성해줘.프롬프트 복사
재무상태표 생존력 점검{{company}}의 재무상태표가 경기침체를 견딜 수 있는지 평가해줘. 현금의 질, 단기·장기 부채 만기, 고정·변동금리, 담보와 약정, 리스, 연금, 우발채무, 영업권을 확인하고 순부채/EBITDA와 이자보상배율의 정상·스트레스 시나리오를 계산해줘. 데이터 누락과 계산 가정을 명시하고 12개월 유동성 체크리스트를 제공해줘.프롬프트 복사
이익의 질 스코어카드{{company}}의 이익 품질을 현금전환·발생액·반복성·고객 집중·회계 추정·일회성 조정·주식보상 7개 축으로 평가해줘. 각 항목을 1~5점으로 채점하되 점수마다 관찰 가능한 근거와 반증을 붙이고 전체 점수보다 취약한 연결고리를 강조해줘. 자료가 부족한 항목은 0점이 아니라 미확인으로 표시하고 확인할 공시 위치를 안내해줘.프롬프트 복사
산업 구조와 5 Forces 분석{{industry}} 산업을 정의하고 가치사슬과 이익이 집중되는 구간을 먼저 그려줘. 신규 진입, 공급자·구매자 교섭력, 대체재, 기존 경쟁을 최신 데이터로 평가하고 각 힘을 강·중·약으로 판단한 근거와 반대 근거를 제시해줘. 향후 {{horizon}}에 구조를 바꿀 규제·기술·수요 변화와 선도 기업이 갖춰야 할 조건을 시나리오별로 정리해줘.프롬프트 복사
리밸런싱 실행 계획목표 비중 {{target_weights}}와 현재 비중 {{current_weights}}를 비교해 리밸런싱 필요성을 평가해줘. 허용밴드 방식과 정기 방식의 장단점, 신규 자금으로 먼저 조정하는 순서, 거래비용·세금·최소거래단위를 반영한 실행안을 제시해줘. 매매 전후 비중표와 계산식, 실행을 미뤄도 되는 조건, 완료 후 기록할 항목을 포함하고 숫자나 세율의 기준일을 표시해줘.프롬프트 복사
비즈니스 모델 해부{{company}}의 비즈니스 모델을 고객획득→제품 사용→매출 인식→현금 회수 흐름으로 해부해줘. 고객군별 가치제안, 가격 결정력, 반복매출 비중, 주요 비용, 공급자 의존도, 네트워크 효과와 규모의 경제를 분석하고 좋은 성장과 돈을 태우는 성장을 구분할 지표를 제시해줘. 근거가 부족한 항목은 검증 질문으로 바꿔줘.프롬프트 복사
보험주 질적·재무 분석{{insurer}}를 보험사 관점에서 분석해줘. 보험료 성장보다 언더라이팅 원칙, 합산비율, 준비금 적정성, 재보험, 투자자산 듀레이션과 신용위험, 지급여력, 내재가치를 우선 점검해줘. 금리·재해손실·해지율 변화 시나리오와 회계제도 차이가 지표 비교에 주는 영향을 설명하고 원문 공시 확인 목록을 제시해줘.프롬프트 복사
약세 논리와 프리모텀내가 {{company}} 투자로 {{loss_scenario}}의 손실을 봤다고 가정하고 실패 원인을 프리모텀 방식으로 작성해줘. 사업·재무·밸류에이션·경영진·규제·거시경제·행동 편향별 원인을 만들고 각 원인의 조기 경보 지표, 확인 주기, 대응 기준을 표로 정리해줘. 내 강세 논지를 스틸맨한 뒤 가장 강한 반론을 제시하고 단순 가격 하락과 논지 훼손을 구분해줘.프롬프트 복사
회계 위험 신호 탐지{{company}}의 {{period}} 공시에서 매출채권이 매출보다 빠르게 증가하는지, 재고·계약자산·자본화 비용·비경상 조정·특수관계자 거래·감사인 변경·내부통제 취약점이 있는지 점검해줘. 각 신호에 정상적 설명과 우려되는 설명을 함께 쓰고 확정적 부정 판단은 피하며 원문 주석, 페이지, 기준일을 인용할 수 있는 검증표를 만들어줘.프롬프트 복사
인덱스 펀드 선택 기준{{market}}에 투자하는 인덱스 펀드를 고르기 위한 의사결정표를 만들어줘. 시가총액·동일가중·팩터 방식의 차이, 지수 편입 규칙, 국가·섹터·대형주 집중, 비용·추적오차·세금·거래 편의성을 비교하고 {{horizon}} 장기 보유 시 중요도가 높은 순서로 가중치를 제안해줘. 특정 상품 추천보다 선택 기준과 공식 문서 검증 절차에 집중해줘.프롬프트 복사
성장주의 질과 기대치 분석{{company}}의 성장을 시장 성장·점유율·가격·신제품·인수 효과로 분해하고 {{horizon}} 지속 가능성을 평가해줘. 성장에 필요한 재투자, 단위경제성, 희석, FCF 전환 시점을 점검하고 현재 밸류에이션에 내재된 성장 기대를 과거·경쟁사와 비교해줘. 강세 논리와 약세 논리를 같은 분량으로 쓰고 분기별 검증 지표를 제시해줘.프롬프트 복사
나만의 투자 원칙서 IPS 작성당신은 이해상충이 없는 투자 의사결정 코치다. {{goal}}, {{horizon}}, {{constraints}}를 바탕으로 투자 목적, 목표수익률 범위, 감내 가능한 손실, 자산배분 범위, 리밸런싱 규칙, 금지 행동을 포함한 1페이지 IPS를 작성해줘. 정보가 부족하면 먼저 최대 7개 질문을 하고 사실·가정·사용자 결정을 구분하며 마지막에 연 1회 점검 체크리스트를 제시해줘. 특정 종목 매수 권유가 아닌 교육용 의사결정 문서임을 명시해줘.프롬프트 복사
3대 재무제표 연결 분석{{company}}의 {{period}} 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 연결해 분석해줘. 매출 성장에서 영업현금흐름과 잉여현금흐름까지 이어지는 다리를 만들고 이익과 현금의 차이, 운전자본, 비현금 항목, 자본적 지출, 부채 변화를 설명해줘. 연도별 핵심 지표 표와 이상 신호, 추가로 원문 공시에서 확인할 주석을 제시해줘.프롬프트 복사
